Les arnaques en cryptomonnaie, les faux traders et les escroqueries à l’investissement occupent aujourd’hui une place importante parmi les fraudes financières en ligne. Les méthodes utilisées sont de plus en plus sophistiquées : faux courtiers, plateformes de trading fictives, investissements en Bitcoin ou Ethereum, faux placements garantis, usurpations d’identité ou encore demandes frauduleuses de taxes pour débloquer des fonds.

Lorsqu’une victime découvre la fraude, elle cherche généralement une réponse immédiate à plusieurs questions : comment récupérer son argent après une arnaque crypto ? Quel avocat contacter après une escroquerie financière ? La banque peut-elle être mise en cause ? Faut-il déposer plainte ?

Depuis 7 ans, le cabinet Ziegler & Associés accompagne les victimes confrontées à ce type de situation. Selon les données internes du cabinet, plus de 900 dossiers liés aux escroqueries en cryptomonnaie, aux faux traders et aux investissements frauduleux ont déjà été pris en charge.

Dans plus de 600 dossiers, le cabinet a également pu aider des victimes à récupérer des fonds dans le cadre des procédures engagées, notamment par l’intermédiaire de démarches bancaires, assurantielles, amiables ou judiciaires.

Ces résultats ne constituent naturellement aucune garantie pour un nouveau dossier. Chaque situation doit être analysée en fonction de ses propres éléments. Ils témoignent néanmoins d’une pratique régulière et approfondie de ces contentieux.

Arnaque crypto et faux trader : des escroqueries de plus en plus élaborées

Les victimes d’arnaques financières ne sont pas nécessairement confrontées à des sites Internet manifestement frauduleux.

Au contraire, les escrocs investissent souvent dans une apparence professionnelle.

La plateforme peut présenter :

• une interface de trading crédible ;
• un espace client personnalisé ;
• de faux contrats ;
• un service téléphonique disponible ;
• de prétendus conseillers financiers ;
• des graphiques montrant une progression du capital ;
• des documents imitant ceux de sociétés connues.

La victime peut ainsi avoir le sentiment d’être accompagnée par une véritable société d’investissement.

Le premier investissement sert souvent à créer la confiance

Le scénario commence fréquemment par un versement relativement limité.

La victime voit ensuite apparaître des gains sur son espace personnel.

Le faux trader lui explique alors qu’une opportunité exceptionnelle se présente et l’encourage à investir davantage.

Les montants peuvent progressivement augmenter.

Certains fraudeurs vont même jusqu’à permettre un premier petit retrait afin de renforcer la confiance de la victime.

Lorsque celle-ci souhaite finalement récupérer une somme importante, la situation change.

La plateforme évoque alors une prétendue taxe, des frais de conformité, une assurance obligatoire ou un impôt à payer avant le retrait.

Ces demandes supplémentaires constituent un signal d’alerte important.

Plus de 900 dossiers d’arnaques crypto et d’investissement traités par le cabinet

Le cabinet Ziegler & Associés intervient depuis plusieurs années dans la défense des victimes d’escroqueries financières.

Selon ses données internes, plus de 900 dossiers ont été traités en lien notamment avec :

• les arnaques au Bitcoin ;
• les escroqueries à l’Ethereum ;
• les fraudes impliquant l’USDT ;
• les faux traders ;
• les plateformes de trading frauduleuses ;
• les faux conseillers en investissement ;
• les fausses sociétés de gestion ;
• les placements financiers fictifs ;
• les escroqueries liées aux crypto-actifs ;
• les fraudes à l’investissement diffusées sur les réseaux sociaux.

Cette expérience permet d’identifier plus rapidement certains schémas récurrents.

Lorsqu’un dossier présente des demandes successives de frais, un faux espace de trading, un transfert vers des wallets privés ou encore l’utilisation de sociétés-écrans, ces éléments peuvent être replacés dans un schéma plus global.

Comment récupérer son argent après une arnaque cryptomonnaie ?

Il n’existe pas une procédure unique applicable à toutes les victimes.

La stratégie doit être déterminée en fonction de la manière dont les fonds ont été transférés, des preuves disponibles, de l’identité des intervenants et des établissements financiers concernés.

Le cabinet privilégie généralement une analyse globale du dossier.

La procédure pénale vise les auteurs de l’escroquerie

La première dimension concerne les escrocs eux-mêmes.

Lorsqu’une escroquerie peut être caractérisée, une plainte peut permettre de présenter aux autorités :

• les manœuvres utilisées ;
• les faux documents ;
• les identités employées ;
• les numéros de téléphone ;
• les comptes bancaires bénéficiaires ;
• les sociétés utilisées ;
• les adresses de portefeuilles crypto ;
• les identifiants de transactions blockchain.

L’objectif est de constituer un dossier suffisamment précis pour permettre aux autorités de comprendre l’organisation de la fraude.

Selon les circonstances, l’infraction d’escroquerie prévue par l’article 313-1 du Code pénal peut notamment être examinée.

Arnaque financière : pourquoi examiner également la responsabilité de la banque ?

Une seconde dimension peut concerner les établissements bancaires ou autres intermédiaires financiers.

Il est important de préciser qu’une banque n’est pas automatiquement responsable lorsqu’un client est victime d’une escroquerie.

Chaque dossier doit faire l’objet d’une étude individuelle.

L’analyse peut notamment porter sur :

• le montant des virements ;
• leur fréquence ;
• leur caractère inhabituel ;
• les bénéficiaires ;
• les destinations géographiques ;
• le fonctionnement antérieur du compte ;
• les échanges entre le client et la banque ;
• les éventuelles alertes ou anomalies apparentes.

Dans certaines situations, des recours civils ou bancaires peuvent être envisagés.

Cette approche est différente de la procédure pénale contre les escrocs.

Elle vise à examiner si un intermédiaire pouvait avoir une responsabilité juridique dans les circonstances précises de l’affaire.

Pourquoi combiner procédure pénale et procédure civile après une arnaque ?

Une erreur fréquente consiste à considérer qu’il n’existe qu’une seule voie de recours.

Or, une arnaque financière peut impliquer plusieurs acteurs et plusieurs problématiques juridiques.

La procédure pénale est dirigée contre les auteurs de la fraude.

La procédure civile ou bancaire, lorsqu’elle est juridiquement fondée, peut quant à elle concerner d’autres intervenants.

Le cabinet Ziegler & Associés analyse ainsi les dossiers sous plusieurs angles afin de déterminer les recours susceptibles d’être engagés.

Cette combinaison permet notamment de ne pas dépendre uniquement de l’identification immédiate des escrocs, qui peuvent se trouver à l’étranger ou utiliser de fausses identités.

Plus de 600 victimes aidées à récupérer des fonds

Sur les plus de 900 dossiers liés aux escroqueries en cryptomonnaie, aux faux traders et aux investissements frauduleux, le cabinet indique avoir déjà pu aider plus de 600 victimes à récupérer des fonds dans le cadre des différentes procédures mises en œuvre.

Une partie de ces récupérations a notamment été obtenue au travers de procédures bancaires et assurantielles.

Ces démarches peuvent comprendre :

• une réclamation auprès de la banque ;
• une analyse juridique des opérations ;
• une procédure de médiation ;
• une mise en cause de la responsabilité d’un établissement ;
• une procédure judiciaire lorsque cela est nécessaire.

Chaque dossier reste néanmoins différent.

Un résultat obtenu pour une victime ne signifie jamais qu’un dossier similaire aboutira nécessairement de la même manière.

7 ans d’accompagnement des victimes d’escroqueries financières

Depuis 7 ans, Ziegler & Associés accompagne des victimes de fraudes financières.

Cette expérience a permis au cabinet de suivre l’évolution des méthodes utilisées par les escrocs.

Les fraudes ont considérablement changé.

Aux premières plateformes de trading frauduleuses se sont ajoutés :

• les faux wallets ;
• les faux investissements crypto ;
• les fausses plateformes utilisant l’intelligence artificielle ;
• les usurpations de banques ;
• les faux conseillers en gestion de patrimoine ;
• les fausses sociétés de récupération de fonds ;
• les arnaques sentimentales combinées à des investissements crypto.

Les techniques changent, mais l’objectif reste identique : obtenir progressivement la confiance de la victime afin de provoquer des paiements toujours plus importants.

Que faire immédiatement après une arnaque crypto ?

Lorsqu’une victime découvre la fraude, plusieurs réflexes doivent être adoptés rapidement.

Il faut d’abord cesser tout nouveau paiement.

Si le faux trader réclame une taxe, une assurance ou des frais de retrait, il est important de ne pas payer sans vérification indépendante.

Les preuves doivent ensuite être conservées.

Il peut s’agir des conversations WhatsApp, emails, SMS, relevés bancaires, captures d’écran, contrats, identifiants de transactions crypto ou adresses de wallets.

La banque doit également être informée rapidement.

Selon le type de paiement et sa date, certaines démarches peuvent encore être examinées.

Enfin, une analyse juridique permet de déterminer les recours réellement disponibles.